1. ¿Qué servicios ofrezco?

Ofrezco asesoría de inversión y asesoría crediticia, además de educación financiera dirigida a personas, empresas e instituciones educativas.
Mi labor consiste en orientar a mis clientes en la toma de decisiones financieras informadas, ya sea para invertir, ordenar sus deudas o comprender mejor su situación económica.
Todas las recomendaciones se realizan de manera personalizada, considerando los objetivos, necesidades y perfil financiero de cada cliente.

2. ¿Quién realiza las asesorías?

Todas las asesorías son entregadas directamente por mí, Constanza Graell R.
No utilizo algoritmos informáticos, herramientas automatizadas ni subcontrato a terceros para realizar análisis o recomendaciones.
Cada proceso es desarrollado de forma humana, técnica y fundamentada, aplicando criterios profesionales y experiencia en el mercado financiero.

3. ¿A quién están dirigidos mis servicios?

Mis servicios están dirigidos al público general, es decir, a personas naturales o jurídicas que no necesariamente tienen la calidad de inversionistas calificados.
El propósito es promover la educación financiera y contribuir a que cada cliente tome decisiones económicas conscientes, responsables y alineadas con su bienestar financiero.

4. ¿Cómo se desarrolla el proceso de asesoría?

El proceso se compone de las siguientes etapas:

• Primera reunión sin costo: Presento los servicios y evalúo las necesidades del cliente para determinar si la asesoría puede agregar valor a su situación.

• Diagnóstico inicial: Analizo la información financiera y los objetivos del cliente.

• Diseño de propuesta: Elaboro una recomendación personalizada, explicando fundamentos, comparaciones y alternativas.

• Formalización: Si el cliente decide avanzar, se firma un contrato de prestación de servicios, donde quedan establecidos los alcances y honorarios.

• Implementación y seguimiento: Acompaño al cliente en la ejecución de sus decisiones y realizo revisiones periódicas según los cambios de mercado o de su situación personal.

5. ¿Cómo se estructuran los honorarios?

Los honorarios se pactan directamente con el cliente, pudiendo ser por hora, tarifa fija o plan definido según el alcance del trabajo.
No recibo comisiones ocultas, incentivos ni compensaciones de terceros.
Cualquier costo adicional es informado y aceptado por escrito antes de su ejecución.

6. ¿Qué principios rigen mis servicios?

Mis servicios se basan en tres pilares fundamentales:

• Transparencia: informo de manera clara los alcances, condiciones y costos.

• Independencia: no tengo vínculos comerciales que condicionen mis recomendaciones.

• Prioridad del interés del cliente: toda decisión se toma privilegiando el beneficio y seguridad del cliente por sobre cualquier otro interés.

7. ¿Cómo manejo posibles conflictos de interés?

En caso de identificar un posible conflicto de interés, lo informo de inmediato al cliente y registro su tratamiento de manera documentada.
Actúo siempre con independencia de criterio, asegurando que ninguna relación o beneficio externo influya en las recomendaciones que entrego.

8. ¿Cómo pueden los clientes resolver dudas o presentar reclamos?

Los clientes pueden contactarme directamente al correo electrónico cgraell@constanzagraell.com.
Todas las inquietudes o reclamos son tratados con transparencia y buena fe, buscando siempre una resolución amistosa.
Si no se llega a acuerdo, el cliente puede recurrir a los mecanismos de reclamo de la Comisión para el Mercado Financiero (CMF) o instancias de mediación financiera.

9. ¿Cuáles son mis canales oficiales de comunicación?

Los únicos canales oficiales son los siguientes:

• Sitio web: www.constanzagraell.com

• Correo electrónico: cgraell@constanzagraell.com

• WhatsApp Business: +56 9 9870 4425

• Instagram: @constanzagraell

• LinkedIn: Constanza Graell

No utilizo intermediarios ni otros medios distintos a los aquí indicados. Cualquier canal no listado debe considerarse no oficial.

10. ¿Realizo atención presencial?

Actualmente, no mantengo atención presencial permanente.
Todas las reuniones y asesorías se realizan de manera remota, a través de videollamadas o medios digitales.
En casos excepcionales, se pueden coordinar encuentros presenciales previa solicitud y confirmación directa.

11. ¿Derivo clientes a otros profesionales?

Sí, cuando un caso requiere materias complementarias —como aspectos legales, tributarios, previsionales o de seguros— puedo derivar a profesionales de confianza.
No recibo comisiones ni compensaciones por estas derivaciones, y los clientes acuerdan directamente las condiciones con dichos terceros.

12. ¿Cómo protejo la información de mis clientes?

Toda la información personal y financiera que recibo se utiliza exclusivamente para fines de asesoría.

Cumplo con la Ley N° 19.628 sobre Protección de la Vida Privada y resguardo los datos en sistemas seguros y confidenciales.

Más información aquí.

13. ¿Dónde se puede acceder a la información pública y documentos oficiales?

Toda la información sobre transparencia, políticas, procedimientos y canales oficiales se encuentra disponible en: www.constanzagraell.com/transparencia
Allí se publica la versión vigente de los documentos exigidos por la NCG N° 502 de la CMF, actualizada cada vez que existan modificaciones relevantes.