Preguntas frecuentes sobre mi servicio de asesoría
Ofrezco asesoría de inversión y asesoría sobre deudas, además de desarrollo de estrategias financieras dirigidas a personas, parejas y familias.
Mi labor consiste en orientar a mis clientes en la toma de decisiones financieras informadas, ya sea para invertir, ordenar sus deudas, comprender mejor su situación económica o crear un plan de retiro, entre otros.
Todas las recomendaciones se realizan de manera personalizada, considerando los objetivos, necesidades y perfil financiero de cada cliente.
Todas las asesorías son entregadas directamente por mi, Constanza Graell R.
No utilizo algoritmos informáticos, herramientas automatizadas, ni subcontrato a terceros para realizar análisis o recomendaciones. Cada proceso es desarrollado de forma humana, técnica y fundamentada, aplicando criterios profesionales y experiencia en el mercado financiero.
Mis servicios estan dirigidos al publico general, es decir, a personas naturales o jurídicas que no necesariamente tienen la calidad de inversionistas calificados.
El propósito es promover la educación financiera y contribuir a que cada cliente tome decisiones económicas conscientes, responsables y alineadas con su bienestar financiero.
Los honorarios se pactan directamente con el cliente, pudiendo ser por hora, tarifa fija o plan definido según el alcance del trabajo.
No recibo comisiones ocultas, incentivos ni compensaciones de terceros en mis asesorías de inversión. Cualquier costo adicional es informado y aceptado por escrito por el cliente antes de su ejecución.
En caso de identificar un posible conflicto de interés, lo informo de inmediato al cliente y registro su tratamiento de manera documentada.
Actúo siempre con independencia de criterio, asegurando que ninguna relación o beneficio externo influya en las recomendaciones que entrego.
Los clientes pueden contactarme directamente al correo cgraell@constanzagraell.com.
Todas las inquietudes o reclamos son tratados con transparencia y buena fe, buscando siempre una resolucion amistosa. Si no se llega a acuerdo, el cliente puede recurrir a los mecanismos de reclamo de la Comisión para el Mercado Financiero (CMF) o instancias de mediación financiera.
No utilizo intermediarios ni otros medios distintos a los aquí indicados. Cualquier canal no listado debe considerarse no oficial.
Actualmente, no mantengo atención presencial permanente. Todas las reuniones y asesorías se realizan de manera remota, a través de videollamadas o medios digitales.
En casos excepcionales, se pueden coordinar encuentros presenciales previa solicitud y confirmación directa.
Sí, cuando un caso requiere materias complementarias como aspectos legales, tributarios, previsionales o de seguros, puedo derivar a profesionales de confianza.
En general, no recibo comisiones ni compensaciones por estas derivaciones, y los clientes acuerdan directamente las condiciones con dichos terceros. En caso de recibir alguna compensación o comisión será informado directamente al cliente por escrito.
Toda la información personal y financiera que recibo se utiliza exclusivamente para fines de asesoría.
Cumplo con la Ley N° 19.628 sobre Proteccion de la Vida Privada y resguardo los datos en sistemas seguros y confidenciales. Más información en la política de privacidad.
Toda la información sobre transparencia, políticas, procedimientos y canales oficiales se encuentra disponible en www.constanzagraell.com/transparencia.
Allí se publica la versión vigente de los documentos exigidos por la NCG N° 502 de la CMF, actualizada cada vez que existan modificaciones relevantes.